Mudanças na Carteira de Previdência
Racional
Foram duas alterações, uma de portfólio devido a entrada de produtos mais eficientes e outra mais tática visando a simplificação e redução da quantidade de fundos que eu tenho.
Surgiram fundos de investimentos em ações que investem 100% do PL em ações, esses fundos são destinados a investidores qualificados. Dessa forma novos fundos foram criados e tem uma estratégia mais pura.
Sobre a realocação tática foi bem simples, resolvi deixar alguns planos somente em tributação regressiva e outros somente em progressiva, mas a base continua a mesma.
Em Asset Alocation também há novidades, acho que não faz muito sentido carregar tanto caixa, cerca de 10% em investimentos de longo prazo dada a perspectiva futura dos meus investimentos.
Surgiram fundos de investimentos em ações que investem 100% do PL em ações, esses fundos são destinados a investidores qualificados. Dessa forma novos fundos foram criados e tem uma estratégia mais pura.
Sobre a realocação tática foi bem simples, resolvi deixar alguns planos somente em tributação regressiva e outros somente em progressiva, mas a base continua a mesma.
Em Asset Alocation também há novidades, acho que não faz muito sentido carregar tanto caixa, cerca de 10% em investimentos de longo prazo dada a perspectiva futura dos meus investimentos.
Novo Asset Allocation
Diminui um pouco o caixa nos investimentos de previdência, com a queda da Selic não faz mais tanto sentido ter caixa em investimentos de longo prazo.O Asset Allocation era da seguinte forma: 40% Multimercados, 55% em Ações e 5% em caixa, agora cada uma das estratégias tributarias tem uma alocação própria, segue na figura abaixo os novos pesos.
Nova Carteira de Previdência Privada
Novos fundos
Entraram:
- Alaska Black 100 da XP (IQ)
- Brasil Capital 100 da XP (IQ)
- Safari LB 100 da XP (IQ)
- Perfin Foresight 100 da XP (IQ)
Saiu da minha carteira:
- Alaska Black 70
- Constellation 70 (mantive um saldo irrisório só para manter o certificado, vai que...)
- Leblon
- Apex Long Biased 70
Links Uteis:
Simulador de carteiras:
IR Progressivo:https://www.simuladordecarteiras.com.br/CDI/116557835000187-5.000,00/127239065000140-5.000,00/123339936000147-6.250,00/125681955000182-6.250,00/128653832000126-6.250,00/130521533000180-6.250,00/129722437000110-16.250,00/129045319000115-16.250,00/132757743000105-16.250,00/133269222000163-16.250,00/
IR Regressivo:
https://www.simuladordecarteiras.com.br/CDI/123339936000147-8.000,00/125681955000182-8.000,00/128653832000126-8.000,00/118041877000196-4.000,00/130869348000180-4.000,00/130521533000180-4.000,00/123964741000198-4.000,00/129722437000110-10.000,00/132757743000105-10.000,00/134187279000186-20.000,00/133378232000137-10.000,00/133796214000175-10.000,00/
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