Nasce minha carteira de renda fixa

Já faz bastante tempo que eu queria criar a minha carteira de renda fixa, com uma mescla de títulos pós, pré e indexados. Agora que tenho alguns objetivos de médio prazo (5 anos) tem uma grana que eu não posso correr tanto risco (equities).

Macro da Carteira

A alocação macro vai ser simples:

• 30% em títulos pós fixados (CDI)
• 35% em títulos pré fixados (Pre)
• 35% em títulos indexados (IPCA)

Micro da Carteira

Inicialmente estou pensando nos seguintes ativos:

CDI

• RDB do Nubank (saldo da CC), 100% CDI, Liquidez D+0
• CDB do Sofisa Direto, 110% CDI, Liquidez D+0

Pré Fixado

• Titulo tesouro direto Pré 2025
• IRFM11, IRFM-P2, Duration ~ 500d.u., Adm 0,20% a.a.
• FIXA11, DI de 2,5 a 3 anos, Duration ~ 750 d.u., Adm 0,30% a.a.

IPCA

• Titulo tesouro direto IPCA 2045
• IMBB11, IMA-B, Adm 0,20% a.a.
• IMAB11, IMA-B, Adm 0,25% a.a.
• B5MB11, IMA-B5+, Adm 0,20% a.a.
• IB5M11, IMA-B5+, Adm 0,25% a.a.

Outros Títulos

Por enquanto só vou operar curva de juros, não quero entrar em risco crédito privado seja via títulos ou via fundos até porque o valor ainda é bem baixo e não permite muita extravagancia.
Mas opções que eu já estou olhando pensando no futuro são:

• Titulos de CDB/LCI/LCA (e outros com FGC) sem liquidez 120~130%CDI
• Fundos negociados em bolsa, KDIF11 e outros que irão aparecer
• Debentures de empresas (muito risco, só oportunidades muito pontuais)
• Bonds no exterior (estou muito longe disso, aplicações minimas na faixa de 50K USD)
• Fundos de crédito privado (muito dificil achar bons, respeito a Capitania e JGP)

Caso você tenha lido até o final, obrigado!
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